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Le groupe américain « The Charles Schwab Corporation » (symbole NYSE : SCHW) est une entreprise de services financiers de premier plan avec 36,2 millions de comptes titres actifs, environ 2,0 millions de comptes bancaires et, à la date de référence du 30 novembre 2024, un total d'actifs clients de 10,31 billions de dollars américains. Le portefeuille de services comprend la gestion d'actifs, le négoce de titres, les services bancaires, la fourniture de crédits, la conservation de titres et le conseil financier pour les particuliers et les entreprises. Par le biais du portefeuille de produits de Charles Schwab & Co. Incorporated et d'autres affiliés, le groupe propose également des services d'investissement tels qu'une gamme de fonds d'investissement, des plans de retraite, ainsi que la conception et le traitement de plans d'actionnariat salarié et bien d'autres choses encore. Le siège du groupe se trouve à Westlake (au nord-ouest de Dallas), dans l'État américain du Texas.
L'année fiscale correspond à l'année civile chez « The Charles Schwab Corporation » - le groupe établit son bilan au 31 décembre de chaque année. Le 21 janvier 2025, les chiffres trimestriels pour le quatrième trimestre de l'année fiscale/exercice 2024 seront donc publiés avant l'ouverture de la bourse américaine. Parallèlement, les chiffres pour l'ensemble de l'année 2024 seront présentés.
Pour l'exercice 2021, le chiffre d'affaires net (les frais d'intérêts ont déjà été déduits du chiffre d'affaires d'intérêts) était de 18,520 milliards de dollars, pour 2022, le chiffre d'affaires net est passé à 20,762 milliards de dollars et en 2023, il a de nouveau diminué pour atteindre 18,837 milliards de dollars. Les dépenses d'exploitation du groupe s'élevaient à environ 10,807 milliards de dollars en 2021, à 11,374 milliards de dollars en 2022 et à 12,459 milliards de dollars en 2023.
L'EBIT était estimé à 7,713 milliards de dollars en 2021 et a augmenté à 9,388 milliards de dollars en 2022. En 2023, il a diminué à 6,378 milliards de dollars. L'excédent (attribuable aux actionnaires ordinaires de Charles Schab) était de 5,360 milliards de dollars en 2021, a grimpé à 6,635 milliards de dollars en 2022 et a diminué à 4,649 milliards de dollars en 2023. Sur une base entièrement diluée (sur la base des actions ordinaires), le BPA est passé de 2,83 dollars en 2021 à 3,50 dollars en 2022 et a diminué à 2,54 dollars en 2023. Le nombre d'actions en circulation sur une base entièrement diluée a diminué progressivement. En 2021, il était de 1,897 milliard d'unités, en 2022 de 1,894 et en 2023 de 1,831 milliard. Charles Schwab a distribué aux actionnaires, sous forme de dividendes, environ 1,822 milliard de dollars en 2021, environ 2,110 milliards de dollars en 2022 et environ 2,276 milliards de dollars en 2023.
Le groupe Charles Schwab a publié le 15 octobre 2024 les résultats trimestriels du troisième trimestre de l'année fiscale/de l'exercice 2024 et, parallèlement, les chiffres des neuf mois (9M/FY2024). Le chiffre d'affaires net pour la période 9M/FY2024 s'est élevé à 14,277 milliards de dollars, contre 14,378 milliards de dollars pour la période 9M/FY2023. L'EBIT est passé de 5,181 à 5,387 milliards de dollars au cours de la même période. L'excédent (attribuable aux actionnaires ordinaires) était de 3,292 milliards de dollars pour le 9M/FY2024, contre 3,723 millions de dollars pour le 9M/FY2023. Le BPA sur une base entièrement diluée a grimpé de 2,03 à 2,05 dollars au cours de la même période. Le nombre d'actions ordinaires en circulation sur une base entièrement diluée a légèrement augmenté, passant de 1,832 à 1,833 milliard d'unités.
Dans le cadre de son rapport d'activité mensuel, Charles Schwab n'a communiqué que ses propres prévisions de croissance du chiffre d'affaires net annuel total pour 2024. La croissance du chiffre d'affaires net devrait se situer dans une fourchette de 3,0 à 3,5 % par rapport à l'année précédente. La fourchette des prévisions de croissance du chiffre d'affaires net a donc été revue à la hausse, passant de 2,0 à 3,0 % en octobre 2024.
Pour le quatrième trimestre de l'exercice 2024, le consensus des analystes table sur un BPA compris entre 0,89 et 0,90 dollar et un chiffre d'affaires d'environ 5,13 milliards de dollars. Les derniers chiffres trimestriels doivent être publiés le 21 janvier 2025 avant l'ouverture du marché américain.
L'action Charles Schwab affiche un plus haut de 83,35 dollars US sur 52 semaines et un plus bas de 61,01 dollars US sur 52 semaines. Le vendredi 17 janvier 2025, l'action a clôturé à la NYSE avec une hausse de 1,19% et un cours de clôture de 76,41 dollars US.
Jetons ici un coup d'œil aux analyses sur les 12 derniers mois. Les experts de Redburn Partners ont attribué la note « sell » avec un objectif de cours de 68,00 dollars US, ceux de Morgan Stanley la note « equalweight » avec un objectif de 84,00 dollars US. Les experts de Wells Fargo ont attribué à l'action la note « equalweight » avec un objectif de 89,00 dollars US. Citigroup a voté « neutre » avec un objectif de cours de 80,00 dollars, J.P. Morgan Chase & Co. a attribué la note « overweight » avec un objectif de 93,00 dollars. Piper Sandler a conseillé « neutre » avec un objectif de 70,00 dollars, Keefe, Bruyette & Woods a voté « surperformance » avec un objectif de 93,00 dollars, les experts de Jefferies ont donné l'évaluation « acheter » avec un objectif de 94,00 dollars et JMP Securities a conseillé « performance du marché » avec un objectif de 94,00 dollars. Les analystes de Barclays ont conseillé « surpondérer » avec un objectif de cours de 95,00 dollars US, les experts de Deutsche Bank Reserach ont voté « acheter » avec un objectif de 80,00 dollars US et les experts de Bank of America ont donné le vote « sous-performance » avec un objectif de 61,00 dollars US.
Les experts de Goldman Sachs ont attribué la note « neutre » avec un objectif de cours de 74,00 dollars US et ceux de Raymond James la note « hold » avec un objectif de 73,00 dollars US. Les experts de Cowen ont conseillé « conserver » avec un objectif de 75,00 dollars US, TD Cowen a attribué un « conserver » avec un objectif de 71,00 dollars US et l'UBS a voté « acheter » avec un objectif de 90,00 dollars US.
L'objectif de cours moyen de ces 17 analyses est de 81,41 dollars US. Un certain potentiel pourrait encore être déduit de cette valeur.
La présente analyse technique est réalisée sur un graphique journalier - le cours de l'action Charles Schwab (symbole de négoce : SCHW) à la Bourse de New York « NYSE » est pris comme référence.
En partant du plus haut du 9 février 2022 à 96,24 dollars US jusqu'au plus bas du 13 mars 2023 à 45,00 dollars US, les prochains objectifs à la hausse et à la baisse seront déterminés en utilisant l'analyse de Fibonacci. Les retracements de Fibonacci seront alors utilisés pour déterminer les résistances possibles, à savoir les niveaux supérieurs de 76,67 dollars (0,618%), 84,15 dollars (0,764%) et 96,24 dollars (1,00%). En bas, les supports à 70,62 dollars US (0,50%), 64,57 dollars US (0,382%), 57,09 dollars US (0,236%) et 45,00 dollars US (0,00%) peuvent être pris en considération. La ligne EMA200 a été ajoutée ici au graphique (la EMA200 est représentée par une ligne rouge). L'indice de force relative (RSI) se situe toujours en zone techniquement neutre à 55,96 points.
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