Qu'est-ce qu'un ETF et pourquoi l'investissement dans les ETF est-il si populaire ?

Un ETF (Exchange Traded Fund) est un véhicule d'investissement qui incorpore à la fois les caractéristiques d'un fonds commun de placement traditionnel et la flexibilité d'une action. Un ETF vise à reproduire le plus fidèlement possible la performance d'un indice, d'un secteur, d'une matière première, d'une devise ou d'un autre actif sous-jacent. Contrairement aux fonds communs de placement traditionnels, qui ne sont négociables qu'une fois par jour à un prix fixe, les ETF peuvent être achetés et vendus tout au long de la journée en bourse aux prix courants du marché.

Une grande diversification en un seul achat

Le fonctionnement d'un ETF est simple. Le gestionnaire constitue un panier de titres pour suivre l'évolution de l'indice et d'autres propriétés. Ce panier se compose d'actions, d'obligations et de matières premières ou de combinaisons de ces actifs. En achetant une seule action d'un ETF, l'investisseur bénéficie d'un large éventail d'actifs sous-jacents différents. Cela réduit considérablement le risque par rapport à un investissement individuel dans des actions ou des obligations.

Des coûts réduits grâce à une gestion passive

La popularité croissante des fonds négociés en bourse (ETF) ne doit rien au hasard. Les faibles coûts de gestion des ETF en font certainement partie. La plupart des ETF suivent un indice et sont donc gérés de manière passive. Ils n'essaient pas de « battre le marché », mais de suivre l'indice sélectionné aussi fidèlement que possible. Cette gestion demande beaucoup moins de travail que la gestion active des fonds communs de placement traditionnels et est donc beaucoup moins onéreuse, car c'est en fin de compte la gestion qui détermine le coût, connu sous le nom de Total Expense Ratio (TER). Il est essentiel, surtout à long terme, que vous sachiez comment tout cela s'articule et s'inscrit dans votre planification financière. Un pour cent de frais en moins fait des merveilles pour vos rendements.

Transparence totale des investissements

La transparence associée aux ETF est un autre avantage clé des Exchange Traded Funds. La plupart des fournisseurs d'ETF publient chaque jour en ligne le portefeuille complet de tous leurs fonds, de sorte que vous savez exactement dans quels produits vous investissez. Une comptabilité ouverte et fiable est appréciable, surtout si elle vous permet de faire vos propres choix en toute connaissance de cause. Les fonds communs de placement traditionnels ne le font souvent qu'une fois par trimestre, de sorte que vous investissez déjà en grande partie sur la base du passé, ce qui rend votre décision moins actuelle par définition.

Une négociation flexible comme pour les actions

Les ETF offrent également une certaine souplesse. Étant donné qu'ils sont négociés en bourse comme des actions ordinaires, les investisseurs peuvent réagir rapidement aux évolutions du marché et aux prix du marché. Par exemple, les investisseurs peuvent passer des ordres pendant la journée de négociation et ceux-ci sont immédiatement exécutés au prix du marché du moment, alors que les investisseurs dans les fonds traditionnels doivent attendre la clôture de la négociation. En outre, les ETF permettent des stratégies de négociation de grande valeur, telles que l'achat d'un produit d'investissement à un ordre limite, le placement d'un ordre stop-loss ou même la vente à découvert d'une action ou la conclusion d'un appel de marge.

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Accessibilité et large gamme d'ETF

En outre, l'accessibilité des ETF est un atout majeur. Avec une rentabilité de référence raisonnable, l'investisseur peut se diversifier. Cela permet aux petits investisseurs d'investir facilement en bourse et à de larges groupes de personnes de commencer à investir et à se diversifier, alors que cela était moins accessible auparavant. L'augmentation de l'offre d'ETF sur le marché témoigne également du grand succès de ces produits d'investissement. On peut trouver un ETF pour élaborer n'importe quelle stratégie d'investissement ou zoomer sur n'importe quel marché imaginable. Il existe ainsi des ETF qui suivent un indice mondial, des ETF axés sur des secteurs individuels, des ETF thématiques, par exemple sur l'investissement durable, la technologie ou la démographie. Les obligations, l'immobilier ou les matières premières telles que l'or ou le pétrole sont également proposés par le biais d'ETF. Cela permet aux investisseurs d'ajouter des thèmes ou des secteurs spécifiques à leur portefeuille assez rapidement, sans avoir à choisir eux-mêmes entre différents produits.

Stratégies avancées avec les ETF modernes

Outre le fait que la gamme de produits devient de plus en plus complexe, les caractéristiques de rendement d'un ETF sont de plus en plus décisives dans le choix offert aux investisseurs. Par exemple, il existe aujourd'hui des ETF dits « smart beta », qui cherchent à obtenir des rendements relativement plus élevés en utilisant des stratégies d'investissement alternatives, ou des ETF dits « leverage and inverse », qui permettent aux investisseurs de réagir aux mouvements à court terme et à la volatilité du marché.

Les ETF, un choix d'investissement attrayant

En résumé, la combinaison des faibles coûts, de la transparence, de la négociabilité, de la grande diversification, de l'accessibilité et de la vaste gamme d'ETF en fait un moyen d'investissement particulièrement attrayant. Les investisseurs particuliers qui recherchent un moyen simple et économique d'accumuler des actifs et les investisseurs institutionnels qui poursuivent des stratégies de portefeuille spécifiques choisissent donc de plus en plus les ETF comme investissement (de remplacement ou complémentaire) dans leurs portefeuilles.